Equity Mutual Fund Kya Hai- इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड क्या है.?

अगर आप भी परेशान है इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड को लेकर तोह आपके लिए ये वीडियो सहायक हो सकती है. अगर आप भी जानना चाहते है की इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड क्या है और इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड कैसे काम करता है और इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड कितने प्रकार के होते है. इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड के क्या फायदे है और इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड के क्या नुकसान है. क्या आप भी इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करना चाहते हो. अगर हां तोह इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने से पहले उसकी पूरी जानकारी ले ले. हमने इस वीडियो में इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड के बारे में सारी  महत्वपुर्ण जानकारी साजा की है. इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड क्या है.?

Mutual Fund Kya Hai- म्यूचुअल फंड क्या है? हरियाणवी स्टाइल (Haryanvi Style)

Mutual Fund Kitne Parkar ke hote hai.

अगर आप म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करना चाहते है तो आपको कुछ बातों का ध्यान रखना पड़ता है. जैसे की कोनसे म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करे उस म्यूच्यूअल फण्ड के क्या फायदे या नुकसान है. हम आपको सलाह देते है की  म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने से पहले उस फण्ड के बारे में अच्छे से जानकारी ले ले. क्योँकि ज्यादातर म्यूच्यूअल फण्ड शेयर मार्किट से सम्बंदित होते है. आपको पता ही होगा की शेयर मार्किट में थोड़ा जोखिम होता है इसलिए आप पूरा रिसर्च करके ही किसी म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करे.

Mutual Fund कितने प्रकार के होते है.?

म्यूच्यूअल फण्ड नोर्मल्ली तीन प्रकार के होते है जैसे:-

* Equity Mutual Fund

* Debt  Mutual Fund                                                          

* Hybrid Mutual Fund


1. Equity Mutual Fund क्या होते है.?
                                                         Equity Mutual Fund उन फंड्स को कहा जाता है जिसके द्वारा आप शेयर बाजार में आपके पैसो को निवेश करते है. Equity Mutual Fund थोड़ा रिस्की होते है. लेकिन अगर आप लम्बे समय के लिए निवेश करना चाहते है तो Equity Mutual Fund में निवेश कर सकते है. निवेश करने से पहले आप ये सुनिचित कर ले की आप कितना रिस्क ले सकते है और कितने लम्बे समय तक निवेश कर सकते है. क्योँकि कम समय में Equity Mutual Fund ज्यादा रिस्की होते है. कम समय में Equity Mutual Fund आपको कभी कभी ज्यादा नुक्सान कर सकते है या ऐसा भी हो सकता है की कम समय में Equity Mutual Fund आपको बहुत फायदा भी कर सकते है. लेकिन अगर आप रिस्क ले सकते है और लम्बे समय तक निवेश कर सकते है तो सबसे अच्छे Equity Mutual Fund को ही माना जाता है क्योँकि लम्बे समय में Equity Mutual Fund आपको बेहतर return दे सकते है.

Equity Mutual Fund कितने प्रकार के होते है.?

Equity Mutual Fund कई प्रकार के होते है इन म्यूच्यूअल फण्ड में से कुछ इस प्रकार है. जैसे:-

* Large Cap Equity Fund

* Small Cap Equity Fund

* Mid Cap Equity Fund

* Multi Cap Equity Fund


Large Cap Equity Fund क्या होते है.?

                                                         Large Cap Equity Fund उन फंड्स को बोला जाता है जोकि आपके पैसो को शेयर बाजार में लिस्टेड टॉप सबसे बड़ी कंपनियों में निवेश करता है. Large Cap Equity Fund दूसरे तीनो फंड्स में सबसे कम रिस्की होता है क्योँकि ये देश की सबसे बड़ी कंपनियों में आपके पैसो को निवेश करता है.


Small Cap Equity Fund क्या होते है.?

                                                         Small Cap Equity Fund उन फंड्स को बोला जाता है जोकि आपके पैसो को शेयर बाजार में लिस्टेड सबसे छोटी कंपनियों में निवेश करता है. Small Cap Equity Fund सबसे ज्यादा रिस्की होते है लेकिन return भी सबसे ज्यादा दे सकते है. क्योँकि ये देश की सबसे छोटी कंपनियों में आपके पैसो को निवेश करता है.


Mid Cap Equity Fund क्या होते है.?

                                                     Mid Cap Equity Fund उन फंड्स को बोला जाता है जोकि आपके पैसो को शेयर बाजार में लिस्टेड Medium कंपनियों में निवेश करता है. Medium कंपनी जैसे की आपको नाम से ही पता चल गया होगा की ये कंपनी न तो ज्यादा बड़ी और न ही ज्यादा छोटी होती है. Mid Cap Equity Fund में रिस्क Large Cap Equity Fund से ज्यादा और Small Cap Equity Fund से कम होता है. Mid Cap Equity Fund ये फण्ड Large Cap Equity Fund से ज्यादा और Small Cap Equity Fund से कम return दे सकते है. क्योँकि ये  देश की Medium कंपनियों में आपके पैसो को निवेश करते है.


Multi Cap Equity Fund क्या होते है.?

                                                     Multi Cap Equity Fund उन फंड्स को बोला जाता है जोकि आपके पैसो को शेयर बाजार में लिस्टेड सभी कंपनियों में निवेश करता है चाहे वो कंपनी सबसे बड़ी हो या सबसे छोटी हो या Medium Size की कंपनी हो Multi Cap Equity Fund थोड़ा-थोड़ा इन सभी कम्पनियो में निवेश करता है जिससे आपका रिस्क कम हो जाता है और return भी अच्छा कमा जा सकता है.

2. Debt Mutual Fund क्या होते है.?
                                                       Debt Mutual Fund उन फंड्स को बोला जाता है जोकि आपके पैसो को Government या Corporates द्वारा जारी किये गए बांड्स या सिक्योरिटीज में निवेश करता है. आप एक तरह से ये मान सकते हो की ये फंड्स Government या Corporates/Companies को तय किये गए ब्याज पर क़र्ज़ देती है जिसके बदले Government या Corporates/Companies बांड्स या सिक्योरिटीज जारी करते है जोकि fix किये गए समय पर वापिस ले लिये जाते है और म्यूच्यूअल फंड को तय किया गया ब्याज दे दिया जाता है. इन फंड्स में बहुत कम रिस्क होता है.

Debt Mutual Fund कितने प्रकार के होते है.?

                                                                Debt Mutual Fund कई प्रकार के होते है इन म्यूच्यूअल फण्ड में से कुछ इस प्रकार है. जैसे:-

* Liquid Debt Fund 

* Gilt Fund 

* Long Duration Debt Fund 

* Short Duration Debt Fund 


Liquid Debt Fund क्या होते है.?

Liquid Fund डेट होते हैं जो शॉर्ट-टर्म फिक्स्ड-इंटरेस्ट जनरेटिंग मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं। ये ट्रेजरी बिल, कमर्शियल पेपर वगैरह हो सकते हैं, जो 91 दिनों के भीतर परिपक्व हो जाते हैं.


Gilt Fund क्या होते है.? 

                                 Gilt Fund डेट फंड होते हैं जो मुख्य रूप से सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। इन फंडों को ब्याज या मूल राशि का भुगतान न करने का कोई जोखिम नहीं है, लेकिन ब्याज दर की चालों से प्रभावित होते हैं क्योंकि सरकारी उधार आमतौर पर लंबी अवधि के लिए होता है। ये फंड्स सभी Debt फंड्स के मुकाबले सबसे अच्छे Debt होते है क्योँकि ये फंड्स सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं।


Long Duration Debt Fund क्या होते है.?

                                                          Long Duration Debt Fund ये म्यूच्यूअल फंड निवेश के लिए बांड/डेट का चयन करते है. जैसे की पोर्टफोलियो के लिए औसत परिपक्वता की अवधि 7 साल से अधिक से अधिक है. Long Duration Debt Fund उच्च return प्रदान कर सकते है. लेकिन ब्याज दर में बदलाव के प्रति अधिक संवेदनशील होते हैं।


Short Duration Debt Fund क्या होते है.? 

                                                            Short Duration Debt Fund शॉर्ट टर्म फंड डेट फंड हैं जो 1 से 3 साल की अवधि के लिए कंपनियों को उधार देते हैं। ये फंड ज्यादातर केवल उन गुणवत्ता वाली कंपनियों में एक्सपोज़र लेते हैं, जिन्होंने अपने ऋणों को समय पर चुकाने का रिकॉर्ड साबित किया है और साथ ही उधार लेने का औचित्य साबित करने के लिए अपने व्यवसाय संचालन से पर्याप्त नकदी प्रवाह प्राप्त किया है।

Hybrid Mutual Fund क्या होते है.?

हाइब्रिड फंड म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) हैं जो एक से अधिक प्रकार की निवेश सुरक्षा में निवेश करते हैं, जैसे स्टॉक और बॉन्ड। यह स्टैंड-अलोन विकल्प के लिए हाइब्रिड फंडों को उत्कृष्ट बनाता है. Hybrid Mutual Fund ये फंड्स ऊपर वाली दोनों केटेगरी का मिश्रण होते है जोकि Equity और Debt दोनों में निवेश करते है. Hybrid Mutual Fund में रिस्क Equity Mutual Fund के मुकाबले कम होता है और Debt Mutual Fund के मुकाबले ज्यादा होता है. ये फंड्स return भी अच्छा दे सकते है. जोकि Hybrid Mutual Fund का Equity हिस्सा आपको return बेहतर देता है और Debt हिस्सा आपको stability देता है.


लेकिन हम आपको बता देना चाहते है की Mutual Fund निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है, योजना से जुड़े सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़े.

म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कैसे करे./ How to invest in mutual fund

1. म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कैसे करे.?

म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने के लिए आपको सबसे पहले एक फुल "E-kyc" अकाउंट खोलना पड़ेगा। फुल "E-kyc" का मतलब होता है अपने ओरिजनल डाक्यूमेंट्स का सबमिट करना। डाक्यूमेंट्स सब्मिट करने के बाद 10 -15 मिनट के अंदर आपका अकाउंट खुल जाता है.

2. म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने के लिए अकाउंट कहाँ खोलना चाहिये? 

आजकल बहुत सारी कम्पनीज आ चुकी है और अगर आप चाहे तो आप अपना म्यूच्यूअल फण्ड अकाउंट  खुलवाने के लिए अपने बैंक से भी कांटेक्ट कर सकते है. जहाँ आप अकाउंट खुलवा सकते है. ये अकाउंट आप    ऑनलाइन या ऑफलाइन भी खुलवा सकते है.

3. म्यूच्यूअल फण्ड अकाउंट खोलने के लिए कितना चार्ज देना पड़ता है.?

म्यूच्यूअल फण्ड अकाउंट खुलवाने के लिए नोर्मल्ली आजकल कोई चार्ज नहीं देना पड़ता क्योँकि आजकल म्यूच्यूअल फण्ड अकाउंट फैसिलिटी बैंक और कुछ कम्पनीज फ्री में ऑफर करते है.

4. क्या म्यूच्यूअल फण्ड कम्पनीज सेफ होती है.?

ये म्यूच्यूअल फण्ड कम्पनीज को SEBI मान्यता देता है जोकि एक गवर्नमेंट द्वारा चलाई गयी बॉडी है. SEBI के रूल और रेगुलैशन बहुत ज्यादा कठोर होते है जोकि इन म्यूच्यूअल फण्ड कम्पनीज को फुलफिल करने पड़ते है. इन सारी म्यूच्यूअल फण्ड कम्पनीज या बैंक पर गवर्नमेंट द्वारा चलाई गयी बॉडी निगरानी रखती है. इसलिए आप कह सकते है की म्यूच्यूअल फण्ड कम्पनीज या बैंक सेफ होते है. 

5. म्यूच्यूअल फण्ड अकाउंट खुलवाने के लिए क्या क्या डाक्यूमेंट्स लगते है.? 

म्यूच्यूअल फण्ड ऑनलाइन खुलवाने के लिए आपको अपना पैनकार्ड ही देना होता है. आप म्यूच्यूअल फण्ड अकाउंट ऑनलाइन अपने आप भी खोल सकते है. अगर आप ऑफलाइन अकाउंट खुलवाना चाहते है तो आपको आधार कार्ड और पैन कार्ड दोनों ही देने पड़ सकते है. ऑफलाइन अकाउंट खोलने में 1-2 दिन तक का समय भी लग सकता है. लेकिन ऑनलाइन अकाउंट खोलने के लिए आपको 10-15 मिनट लग सकते है. 

6. म्यूच्यूअल फण्ड अकाउंट ऑनलाइन कोनसी कंपनी के साथ खोल सकते है.?

ऑनलाइन म्यूच्यूअल फण्ड अकाउंट खोलने के लिए बहुत सारी कम्पनीज है जिसके साथ आप अकाउंट खोल सकते है. जैसे की:-

* MUTUAL FUND SAHI HAI

* ET MONEY                                                                           

* GROWW APP 

* PAYTM MONEY

* KUVERA

* CAMS MUTUAL FUND APP 

और इनके साथ भी आप अपना म्यूच्यूअल फण्ड अकाउंट खोल तथा आजकल सभी बैंको की भी ऑनलाइन आप आ चुकी है जिसके साथ आप अकाउंट खोल सकते है.

6. म्यूच्यूअल फण्ड अकाउंट ऑनलाइन कैसे खोलें?

म्यूच्यूअल फण्ड अकाउंट ऑनलाइन खोलने के लिए आपको सबसे पहले गूगल प्लेस्टोर से इन कम्पनीज की apps में से कोई भी एक app डाउनलोड करे जो भी आपको सही लगती है.

App को डाउनलोड करने के बाद आप app में अपने mobile number से लोग इन या sign up करे. log in करने के बाद आप अपना "E-kyc" कम्पलीट करे. "E-kyc" कम्पलीट करते ही आपका अकाउंट खुल जायेगा।

Mutual Fund Kya Hota Hai

                                           MUTUAL FUND

1. म्यूच्यूअल फण्ड क्या होते है.?

म्यूच्यूअल फण्ड एक रास्ता है जिसके द्वारा आप शेयर मार्केट गवर्नमेंट बांड या कॉर्पोरेट बॉण्ड में निवेश कर सकते है.

2. म्यूच्यूअल फण्ड कैसे काम करते है.?

जैसे कि आपको म्यूच्यूअल नाम से ही पता चल रहा है की कुछ लोग अपना अपना पैसा मिलकर या अकेले भी म्यूच्यूअल फण्ड मैनेजमेंट कंपनी को दे देते है. और म्यूच्यूअल फण्ड मैनेजमेंट कंपनी के पास एक हाइली experiance फण्ड मैनेजर होता हैं जो की आपके द्वारा दिए गए पैसे को अच्छी तरह रिसर्च करके निवेश करता है इसके बदले कुछ % हिस्सा वो ले लेता है. म्यूच्यूअल फण्ड में आप हर महीने या एकमुस्त पैसा भी निवेश कर सकते है. म्यूच्यूअल फण्ड में आप  मिनिमम 100 से लेकर ऊपर कितना भी निवेश कर सकते है.

3. म्यूच्यूअल फण्ड कितने प्रकार के होते है.?

म्यूच्यूअल फण्ड नोर्मल्ली ३ प्रकार के होते है.

* १. इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड

* २. डेब्ट म्यूच्यूअल फण्ड

* ३. हाइब्रिड म्यूच्यूअल फण्ड

(1). इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड :-

                                                   इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड वो होते है जिससे आप शेयर मार्किट में निवेश कर सकते है. दूसरे म्यूच्यूअल फण्ड के मुकाबले इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड थोड़ा रिस्की होते है. क्योँकि इस म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश किये गए पैसो से कम्पनियो के शेयर ख़रीदे जाते है. आपको पता होगा की शेयर मार्किट में कम्पनियों के शेयर प्राइस घटते-बढ़ते रहते है. इसलिए ये म्यूच्यूअल फण्ड थोड़ा रिस्की होते है. इसका मतलब ये नहीं है की इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड बेकार फण्ड होते है. अगर आपको 5 साल या उससे अधिक समय के लिए निवेश करना है तो इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड सबसे अच्छे माने जाते है. क्योँकि जिस म्यूच्यूअल फण्ड में रिस्क ज्यादा होता है उस फण्ड के return भी ज्यादा होते है.

(2). डेब्ट म्यूच्यूअल फण्ड :-

                                            डेब्ट म्यूच्यूअल फण्ड वो होते जिससे आप गवर्नमेंट द्वारा या कंपनियों द्वारा इशू किये गए बांड या सिक्योरिटीज में निवेश करते है. इन म्यूच्यूअल फण्ड में सबसे कम रिस्क होता है क्योँकि ये म्यूच्यूअल फण्ड एक तरह से गवर्नमेंट या कंपनियों को तह किये गए ब्याज पर कर्ज़ देते है और कम्पनीज या गवर्नमेंट इस क़र्ज़ के बदले बांड या सिक्योरिटीज इशू करते है. इसलिए इसमें शेयर मार्किट जैसा रिस्क नहीं होता ये शेयर मार्किट की तरह ऊपर - नीचे नहीं होते। इसलिए ये फण्ड सेफ माने जाते है.

(3). हाइब्रिड म्यूच्यूअल फण्ड :-

                                                  हाइब्रिड म्यूच्यूअल फण्ड इन दोना का मिश्रण होते है. इसका मतलब इस फण्ड द्वारा निवेश किया गया पैसा इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड और डेब्ट म्यूच्यूअल फण्ड दोनों में निवेश किया जाता है. इसलिए इन म्यूच्यूअल फण्ड में medium रिस्क होता है. इस फण्ड में निवेश किये गए कुछ पैसे से कंपनियों के शेयर खरीदे जाते है तथा कुछ पैसो को गवर्नमेंट या कंपनियों को क़र्ज़ दे दिया जाता है.